冒險家

冒險家無論在事業、健康或是金錢方面都非常自信，他們一旦決定了便會毫不猶豫地付諸行動甚至孤注一擲。多數企業家都具有此類性格，而作為投資者，他們喜歡由自己作主，亦毋懼高風險的投資。

名人

這一群體時常渴望活動，甚少會停頓下來。然而，他們沒有信心跟隨自己的一套打破常規。這類投資者是典型的跟風派，跟上潮流便心安理得，害怕落伍。大部份投資者都屬於這一群體，這種本性令他們成為股票經紀的最佳獵物。

個人主義者

這類人士相當自我，同時在作出任何決定時都非常謹慎，決不隨波逐流。在投資領域中，他們往往反其道而行。儘管這種性格未必能完全避免作出錯誤的投資決定，但理性思考及深思熟慮的特質使他們超然於賭博式投資的風險。

守財奴

他們對於自己所擁有的錢財非常緊張，不會輕易相信別人的意見。在投資方面，只有那些最安全或有回報保證的投資產品才能滿足他們。他們被認定為保守的投資者。此外，他們對於風險的接受程度相當低，作風與債券投資者相類似。

循規蹈矩者

他們對於事物沒有強烈的主張，亦不太熱中於即時付諸行動。這類人士願意聽取專家的建議，通常亦會選擇中度風險的投資。

現在您已了解自己屬於哪一類投資者，接下來，決定投資組合的第二步就是客觀地概括您所期望的投資回報、預計投資年期以及您對資金流動性的需求。